De “ Ken uw Klant “ regel
Voordat wij U advies geven, moeten investeringsadviseurs, waar Makelaars ook onder vallen, voldoen aan de regelgeving betreffende “Ken uw Klant (KYC), om zeker te zijn dat het advies dat wij geven ook geschikt is voor u en uw specifieke situatie.
Tijdens of na een 1e bespreking zullen wij U daarom vragen ons informatie te verstekken of inzicht te geven over het volgende:
· Uw huwelijkse status
· Uw leeftijd (geboortedatum) – Kopie paspoort
· Uw beroep en indien gepensioneerd uw beroep voor pensionering
· Uw inkomen, jaarlijkse inkomsten uit werk en investeringen.
· Een schatting van uw vermogen minus verplichtingen
· Gezinssamenstelling
· Te lopen risico: uw bereidheid om financieel risico te lopen en uw mogelijkheid om een eventueel verlies het hoofd te bieden.
· Uw investeringsdoelstellingen: waarom wilt u investeren en waar dient de investering voor
· Kennis van investeringen en uw reeds eerder opgedane ervaringen en het feit dat aan investeringen risico´s zijn verbonden.
· Tijdspanne: Hoe lang denkt U te investeren en wanneer denkt U uw doelstellingen heeft bereikt?
Uw adviseur dient op de hoogte gebracht te worden van elke verandering in uw persoonlijke omstandigheden, zoals b.v. verandering van baan of activiteit, inkomen, bezittingen, verplichtingen (hypotheek), huwelijkse staat of familieomstandigheden.
Als wij verzekerd zijn dat de informatie correct en actueel is helpt ons dat in het geven van het juiste advies.
Neem contact met mij op
188-D
